基金有廣義和狹義之分，廣義上指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金，如信托投資基金、公積金、退休基金等，狹義上指具有特定目的和用途的資金，平常所說的基金主要是指證券投資基金。
根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
投資保險的保險期間分為短期和長期兩種。短期為一年;長期保險期限為3～15年，投保3年以后，被保險人有權要求注銷保單，但如未到3年提前注銷保單，被保險人須交足3年的保險費。保單到期后可以續保，但條件仍需要雙方另行商議。
購買投資型保險有以下幾種風險。征用風險，又稱國有化風險，是投資者在國外的投資資產被東道國政府有關部門征用或沒收的風險。
匯兌風險，即外匯風險，是投資者因東道國的突發事變而導致其在投資國與投資國有關的款項無法兌換貨幣轉移的風險。我國投資保險承保的這一風險是“由于政府有關部門匯兌限制，使被保險人不能按投資契約規定將應屬被保險人所有并可匯出的匯款匯出”的風險。戰爭風險，又稱戰爭、革命、暴亂風險，包括戰爭、類似戰爭行為、叛亂、罷工及暴動所造成的投資者有形財產的直接損失的風險。
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